Qu'est-ce qu'un délit de fraude par fil?

La fraude par fil est toute activité frauduleuse qui a lieu sur des fils interétatiques. La fraude par fil est presque toujours poursuivie comme un crime fédéral.

Toute personne qui utilise des câbles interétatiques pour frauder ou obtenir de l'argent ou des biens sous des prétextes faux ou frauduleux peut être accusée de fraude par câble. Ces fils incluent tout téléviseur, radio, téléphone ou modem d'ordinateur.

Les informations transmises peuvent être des écritures, des signes, des signaux, des images ou des sons utilisés dans le système pour frauder. Pour que la fraude par fil puisse avoir lieu, la personne doit faire de fausses déclarations de fait, volontairement et en connaissance de cause, dans l'intention de frauder quelqu'un de l'argent ou des biens..

En vertu de la loi fédérale, toute personne reconnue coupable de fraude par fil peut être condamnée à 20 ans de prison. Si la victime de la fraude par câble est une institution financière, la personne peut être condamnée à une amende pouvant atteindre 1 million de dollars et condamnée à 30 ans de prison..

Fraude par virement bancaire contre des entreprises américaines

Les entreprises sont devenues particulièrement vulnérables à la fraude par fil en raison de l'augmentation de leur activité financière en ligne et des services bancaires mobiles.

Selon le Centre d'analyse et de partage d'informations sur les services financiers (FS-ISAC) «2012 Business Banking Trust Study», les entreprises qui ont mené toutes leurs activités en ligne ont plus que doublé de 2010 à 2012 et continuent de croître chaque année..

Le nombre de transactions en ligne et d'argent transféré a triplé au cours de cette même période. En raison de cette augmentation massive de l'activité, de nombreux contrôles mis en place pour prévenir la fraude ont été violés. En 2012, deux entreprises sur trois ont subi des transactions frauduleuses, et parmi celles-ci, une proportion similaire a perdu de l'argent en conséquence.

Par exemple, sur le canal en ligne, 73% des entreprises manquaient d'argent (il y avait eu une transaction frauduleuse avant la détection de l'attaque), et après les efforts de récupération, 61% ont fini par perdre de l'argent.

Méthodes utilisées pour la fraude par fil en ligne

Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour obtenir des informations d'identification et des mots de passe personnels, notamment:

• Malware: Malware, abréviation de "malware", est conçu pour accéder, endommager ou perturber un ordinateur à l'insu du propriétaire..
• Hameçonnage: Le phishing est une arnaque généralement effectuée par le biais de courriers électroniques et / ou de sites Web non sollicités qui se présentent comme des sites légitimes et incitent les victimes sans méfiance à fournir des informations personnelles et financières..
• Vishing et Smishing: Les voleurs contactent les clients des banques ou des coopératives de crédit via des appels téléphoniques en direct ou automatisés (connus sous le nom d'attaques de vishing) ou via des messages texte envoyés aux téléphones portables (attaques de smishing) qui peuvent avertir d'une faille de sécurité comme moyen d'obtenir des informations de compte, des codes PIN et autres les informations de compte dont ils ont besoin pour accéder au compte.
• Accès aux comptes de messagerie: Les pirates informatiques obtiennent un accès illicite à un compte de messagerie ou à la correspondance par e-mail par le biais de spam, de virus informatiques et de phishing.

De plus, l'accès aux mots de passe est facilité en raison de la tendance des gens à utiliser des mots de passe simples et les mêmes mots de passe sur plusieurs sites..

Par exemple, il a été déterminé après une faille de sécurité chez Yahoo et Sony, que 60% des utilisateurs avaient le même mot de passe sur les deux sites.

Une fois qu'un fraudeur obtient les informations nécessaires pour effectuer un virement bancaire illégal, la demande peut être effectuée de différentes manières, notamment en utilisant des méthodes en ligne, par le biais des services bancaires mobiles, des centres d'appels, des demandes de télécopie et de personne à personne..

Autres exemples de fraude par fil

La fraude par fil comprend presque tous les délits fondés sur la fraude, y compris, mais sans s'y limiter, la fraude hypothécaire, la fraude à l'assurance, la fraude fiscale, le vol d'identité, les loteries et la fraude à la loterie et au télémarketing..

Lignes directrices fédérales sur la détermination de la peine

La fraude par fil est un crime fédéral. Depuis le 1er novembre 1987, les juges fédéraux utilisent les Lignes directrices fédérales sur la détermination de la peine (Les Lignes directrices) pour déterminer la peine d'un accusé coupable.

Pour déterminer la peine, un juge examinera le «niveau de l'infraction de base», puis ajustera la peine (généralement l'augmenter) en fonction des caractéristiques spécifiques du crime.

Pour toutes les infractions de fraude, le niveau d'infraction de base est de six. D'autres facteurs qui influenceront ensuite ce nombre comprennent le montant en dollars volé, le montant de la planification du crime et les victimes qui ont été ciblées..

Par exemple, un stratagème de fraude par fil qui impliquait le vol de 300 000 $ dans le cadre d'un stratagème complexe pour profiter des personnes âgées obtiendra un score plus élevé qu'un stratagème de fraude par fil qu'un individu avait prévu afin de tromper l'entreprise pour laquelle il travaille sur 1 000 $..

D'autres facteurs qui influeront sur le score final comprennent les antécédents criminels du défendeur, s'ils ont tenté ou non d'entraver l'enquête, et s'ils aident volontiers les enquêteurs à attraper d'autres personnes impliquées dans le crime..

Une fois que tous les différents éléments de l'accusé et du crime sont comptés, le juge se référera à la table de détermination de la peine qu'il devra utiliser pour déterminer la peine.