La FTC met en garde contre une arnaque liée au paiement en trop de chèques

La Federal Trade Commission (FTC) met en garde les consommateurs contre une escroquerie dangereuse et croissante appelée «escompte de chèque en trop», désormais la cinquième fraude de télémarketing la plus courante et la quatrième arnaque Internet la plus courante jamais signalée.

Dans l'arnaque de paiement en trop de chèques, la personne avec qui vous faites affaire vous envoie un chèque de plus que le montant qu'elle vous doit, puis vous demande de lui renvoyer le solde. Ou, ils envoient un chèque et vous disent de le déposer, de garder une partie du montant pour votre propre compensation, puis de renvoyer le reste pour une raison ou une autre. Les résultats sont les mêmes: le chèque finit par rebondir et vous êtes coincé, responsable du montant total, y compris ce que vous avez câblé à l'escroc.

Les victimes typiques sont les personnes qui vendent quelque chose sur Internet, qui sont payées pour faire du travail à domicile ou qui reçoivent des «gains anticipés» dans un faux concours.

Les chèques dans cette arnaque sont faux mais ils semblent assez réels pour tromper la plupart des banquiers.

Attention!

La FTC offre les conseils suivants pour éviter l'arnaque de paiement en trop de chèque:

• Sachez à qui vous avez affaire - confirmez indépendamment le nom, l'adresse et le numéro de téléphone de votre acheteur.
• N'acceptez jamais de renvoyer des fonds à un acheteur - un acheteur légitime ne vous forcera pas à le faire, et vous avez un recours limité en cas de problème avec un virement bancaire..
• Si vous vendez quelque chose sur Internet, dites «non» à un chèque de plus que votre prix de vente, peu importe à quel point vous tentez de convaincre ou de convaincre l'histoire.
• Résistez à la pression pour «agir maintenant». Si l'offre de l'acheteur est bonne maintenant, elle devrait être bonne lorsque le chèque est effacé.
• Si vous acceptez le paiement par chèque, demandez un chèque tiré sur une banque locale ou une banque avec une succursale locale. Vous pouvez visiter cette succursale bancaire pour déterminer si le chèque est légitime.
• Il n'y a aucune raison légitime pour quelqu'un qui vous donne de l'argent de vous demander de renvoyer de l'argent.
• Envisagez une autre méthode de paiement, comme un service d'entiercement ou un service de paiement en ligne. Si l'acheteur souhaite utiliser un service dont vous n'avez pas entendu parler, assurez-vous de le vérifier pour être sûr qu'il est fiable - consultez son site Web, appelez la hotline de son service client et lisez ses termes de l'accord et sa politique de confidentialité. Si vous ne vous sentez pas à l'aise avec le service, ne l'utilisez pas.

La version gagnante de la loterie

Dans une autre version de cette arnaque, la victime reçoit un faux chèque pour les «gains de loterie étrangère», mais on lui dit qu'elle doit câbler à l'expéditeur les taxes ou frais gouvernementaux étrangers requis sur le prix avant de pouvoir encaisser le chèque. Après avoir envoyé les frais, le consommateur essaie d'encaisser le chèque, seulement pour être informé que l'expéditeur est piégé dans un pays étranger sans aucun moyen de produire l'argent..

La FTC avertit les consommateurs de «rejeter toute offre vous demandant de payer un prix ou un cadeau« gratuit »; et ne participez pas aux loteries étrangères - la plupart des sollicitations sont frauduleuses et il est illégal de jouer à une loterie étrangère par la poste ou par téléphone. »

Ressources

Plus de conseils sur la façon de se prémunir contre la fraude sur Internet sont disponibles sur OnGuardOnline.gov .

Les consommateurs sont priés de signaler les escroqueries par chèque en trop à leur procureur général, au National Fraud Information Center / Internet Fraud Watch, à un service de la National Consumers League ou au 1-800-876-7060, ou à la FTC sur www.ftc.gov ou 1-877-FTC-HELP.